谨防比特币、元界等“新投资”陷阱，守紧腰包

一、简介 比特币、狗狗币、区块链、元界……相信你一定听说过这些热词以及与之相关的财富神话。 以比特币为例。 2020年2月，比特币价格突破1万美元/币，2021年9月接近6.9万美元/币。 诈骗就是以高收益把人骗入市场，以高风险为由榨取财产。 近年来，涉及虚拟货币、元宇宙等“新投资方式”的犯罪活动层出不穷。 本文将简要介绍常用手段，提醒投资者提高警惕。

2、利用虚拟货币的新型犯罪 据相关统计，涉及虚拟货币的犯罪活动逐年上升。 仅2020年，公开判决书就有5000多件，犯罪手段越来越复杂，涉及案件类型多达13种。 其中，以下几类高发犯罪值得特别关注：

（1）以虚拟货币为宣传点，通过发展线下和层层返利来招商引资

主办方以比特币等虚拟货币的高附加值作为宣传点，设置平台交易门槛。 投资人需要用虚拟货币购买平台“产品”后才能进入交易，然后要求投资人发展下线投资者，根据下线数量分配奖励。 ，层层返利其实就是传销。

2020年，公安部统一部署破获首例以虚拟货币为媒介的跨国网络传销，涉及金额400亿元，参与人数超过200万人，关系层数超过3000层。 犯罪团伙设立“Plus Token”平台，投资人支付500美元以上虚拟货币即可获得会员资格，支付的虚拟货币将转换为平台发行的“Plus”币。 未来将根据投资金额和下线开发数量发放相应的Plus币作为奖励和返利。 该项目虽然披着虚拟货币投资的外皮，但本质上仍具有支付门槛费、不断发展线下等传销犯罪的基本特征。

需要特别提醒的是，如果投资者被认定为传销参与者，投资资金将被没收且无法返还。

（2）以投资理财名义，线上线下销售虚拟货币招商引资

主办方以投资理财为名，通过线上线下的方式，向公众公开发售各种区块链虚拟货币，以高额回报为诱饵，吸引大众投资。 例如，在广东高院审理的郝凌生、杨方非法吸收公众存款罪案中，两人以影视公司名义，向公众公开发售LCC影视区块链虚拟货币。通过会议、培训和线下发展。 期间，两人以影视公司高管和港商董事的身份参加虚拟货币招商会，向公众宣传宣传。 同时，为部分投资者提供收款银行账户，代收资金购买LCC虚拟货币。 涉案金额超过2000万元，自愿报案的有700余人。

(3) 以投资理财为名，利用各种手段骗取客户信任，引诱投资者购买虚拟货币，实施诈骗

这种诈骗根据诈骗手段的不同分为有损诈骗和无损诈骗。

在亏损诈骗中，组织者首先通过充当讲师、进行盈利客户推介等方式取得投资者的信任，引诱投资者投资由诈骗团伙控制的虚拟货币和股票。 亏损，让投资者以为是真实亏损，主动认赔，以此骗取钱财。 例如，在佛山市中级人民法院审理的凌志聪、李春亭涉嫌诈骗案中，犯罪团伙仅用5个月时间就通过后台操纵造成客户损失147万余元。

在非损失型欺诈中，主办方采用的欺诈手段更为明显。 在取得客户信任后，诱导投资者投资，收到投资资金后立即断绝一切往来。 例如，在清远市中级人民法院审理的何翔、潘俊辉涉嫌诈骗案中，部分投资者损失超过百万元。

（四）以赚取服务费为诱饵，诱导他人帮助不法分子洗钱

一些虚拟货币可以在全球范围内流通，具有很强的匿名性和隐蔽性，成为不法分子洗钱的工具。 2020年，广东惠州警方破获全国首例利用虚拟货币洗钱案，涉案人数3000余人，涉案金额高达1.2亿元。 平台经营者通过招募代理人、设立工作室，利用会员收款账户，为境外网络博彩网站、金融投资诈骗平台提供收款、划款、洗钱等服务。 会员无意中参与洗钱。 犯罪行为。

3、利用Metaverse实施的新型犯罪 随着Facebook宣布未来转型为Metaverse公司，Metaverse及其相关概念引起了社会各界的关注。 以元界为卖点的投资理财项目如雨后春笋般涌现。 部分项目涉嫌违法犯罪。 常见的项目类型如下：

（1）以元界区块链游戏为诱饵，诱导投资者购买虚拟货币泰达币线下交易，进而兑换成游戏币

部分“Metaverse”游戏设定的规则要求参与者使用游戏币，游戏币必须兑换成特定的虚拟货币。 参与者必须先购买虚拟货币，从而诱导投资者购买虚拟货币。 比如2021年央视财经频道就曝光了大量需要用户先购买泰达，然后用泰达兑换游戏币的元宇宙区块链游戏。 这种行为实际上是将人民币兑换成虚拟货币，属于非法公开融资行为。 又如网游元界游戏《农夫的世界》，需要先缴纳服务费，将月收入的20%分给“游戏公司”，而用户分享的收益实际上来自支付较晚进入游戏的玩家。 一旦游戏失去人气，公司极有可能卷钱跑路。

（2）炒作元宇宙地产，诱导投资人投资购买

利用元界概念，炒作元界房产，诱导投资者在元界买房落户。 目前，虚拟世界中的房地产项目很多。 一些项目中，一块虚拟土地的售价超过2000万元，一些明星还购买了虚拟房产。 高昂的价格和明星效应让元宇宙地产项目大受欢迎，但需要注意的是泰达币线下交易，成熟的虚拟地产项目极为有限，购买渠道也十分复杂，前景仍不明朗。 投资者很可能面临彻底的损失。 有被骗的可能。

（3）利用元宇宙概念发行虚拟货币，诱导大众购买

元宇宙中的投资和消费需要用货币支付。 一些不法分子声称发行的虚拟货币将是未来的“虚拟货币”，以诱导公众购买投资。 此类“虚拟货币”往往是不法分子自发创造的空气币，主要通过操纵价格、设置提现门槛等幕后手段非法牟利。 前文提到，发行LCC影视虚拟货币涉嫌非法集资，犯罪团伙可能打上“元宇宙币”的新标语，不换汤不换药地继续非法集资。

4、对投资者的建议 数字时代已经到来，各种新技术、新概念层出不穷。 一些不法分子利用这些新技术和概念来骗取投资者的资金。 因此，投资者一定要保持警惕，掌握一定的反欺诈技巧。 我们向投资者提出以下建议：

（一）树立正确的投资理财观念，天上不会掉馅饼

人们经常以“站在风口，猪会飞”为借口追逐热点进行投资。 然而，默默发财是人性的本质。 当你看到风时，风可能已经过去了。 骗子可能会利用先入者的财富神话来骗取后入者的钱财，然后在赚到大钱之后再寻找下一次的诈骗机会。 到头来，空手而归的只是盲目入市被套牢的投资者。 天上不会掉馅饼，内幕消息也不会白白出现。 只有端正心态，擦亮眼睛，才能稳步前进！

（二）通过互联网了解政府部门是否有风险提示

对于新型违法犯罪行为，政府部门将发布风险提示或开展严厉打击。 投资者可上网查询拟投资项目信息，了解是否有政府部门的提醒或打击措施。

例如，2021年9月，中国人民银行、最高法、最高人民检察院联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》指出，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。 投资者了解风险提示后，投资时需审慎分析，做出投资决策。

（3）利用互联网了解商业模式，分析商业模式的可行性

对于刚刚兴起的新项目，如无政府相关提示，建议投资者通过互联网了解拟投资项目的商业模式，分析盈利可能性。 此外，还要充分认识到“高收益”就意味着“高风险”，超出常识的“高收益”往往带来绝对的风险。

(4)受骗后立即固定证据并报警

投资者如发现被骗或可能被骗，应尽快固定证据，如迅速截图或记录微信聊天记录、网站个人账户（姓名、投资金额、分红金额、未分配利润等），同时向公安机关报案，争取公安机关介入，尽可能追回失物。

互联网和信息技术的发展给人们带来了新的致富途径，也为不法分子提供了新的赚钱途径。 投资者要擦亮眼睛，稳健投资，切不可被高回报蒙蔽了双眼！

（作者系北京隆安律师事务所律师。）

更多内容请下载21财经APP